Νέες Οδηγίες EGBA AML για διαδικτυακά τυχερά παιχνίδια

Ανακοινώθηκαν από την EGBA πριν από λίγο καιρό, οι νέες οδηγίες για τον τζόγο AML είναι πλέον γνωστές.

Η διαδικτυακή κοινότητα τυχερών παιχνιδιών υπόκειται σε μια σειρά από παρατυπίες που η EGBA επιδιώκει να μετριάσει για την ασφάλεια των παικτών. Για το σκοπό αυτό, η τελευταία ανακοίνωσε πρόσφατα ενημερώσεις στις κατευθυντήριες γραμμές της για την AML για την πανευρωπαϊκή βιομηχανία τζόγου. Επομένως, δεν υπάρχει πλέον κανένα ζήτημα για τους υποστηρικτές των πλατφορμών τυχερών παιχνιδιών να κρύβονται πίσω από την απουσία νόμων κατά του ξεπλύματος χρήματος σε αυτόν τον τομέα. Αν και αυτές οι οδηγίες δεν είναι νόμοι, είναι οδηγίες για τα καζίνο που επιθυμούν να λειτουργήσουν νόμιμα.

Εκτελέστε λειτουργίες αξιολόγησης κινδύνου για παίκτες/εταιρείες
Οι μέθοδοι αξιολόγησης κινδύνου που προτείνονται από την EGBA μπορούν να εφαρμοστούν μέσω λογισμικού που είναι άμεσα ενσωματωμένο στην πλατφόρμα τζόγου. Έτσι, μόλις ένας παίκτης εγγραφεί στην πλατφόρμα, γίνεται αυτόματη ανάλυση σύμφωνα με το όνομα, το ονοματεπώνυμό του ακόμα και την τραπεζική κάρτα που χρησιμοποιήθηκε για την πρώτη κατάθεση. Χάρη σε αυτή τη μέθοδο, το καζίνο μπορεί να ελέγξει εάν αυτός ο παίκτης παρουσιάζει κίνδυνο. Αυτή η γρήγορη ανάλυση καθιστά επίσης δυνατό να γνωρίζουμε εάν ο κάτοχος της πιστωτικής κάρτας δεν βρίσκεται ήδη στο αρχείο ως άτομο που κινδυνεύει να εργάζεται σε νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Εάν συμβαίνει αυτό, ο λογαριασμός του τελευταίου μπορεί απλώς να αποκλειστεί.

Στην αξιολόγηση κινδύνου για παίκτες που προτείνει η EGBA, ο κίνδυνος δεν βασίζεται μόνο στο ανθρώπινο πρόσωπο που είναι ο παίκτης ή το νομικό πρόσωπο που εκπροσωπείται από μια εταιρεία. Μπορεί επίσης να είναι μια χώρα που αναφέρεται ως σε κίνδυνο για ξέπλυμα χρήματος. Η πλατφόρμα θα έχει τότε δύο δυνατότητες. Μπορεί να απαγορεύσει την πρόσβαση στον ιστότοπό του για οποιαδήποτε σύνδεση από αυτές τις χώρες ή να μελετήσει κατά περίπτωση το προφίλ κάθε παίκτη που συνδέεται από αυτή τη θέση.

Εφαρμογή διαδικασιών δέουσας επιμέλειας για τους παίκτες
Οι διαδικασίες δέουσας επιμέλειας είναι μέσα ολοκληρωμένης παρακολούθησης της δραστηριότητας κάθε παίκτη. Για παράδειγμα, μια καλά εδραιωμένη διαδικασία θα εντοπίσει εύκολα έναν παθολογικό παίκτη. Η δέουσα επιμέλεια περιλαμβάνει επίσης και πάνω από όλα το όριο ηλικίας που απαιτείται στις διαδικτυακές πλατφόρμες τζόγου. Επομένως, οποιοσδήποτε παίκτης κάτω των 18 ετών δεν θα πρέπει να έχει πρόσβαση σε ιστότοπους τυχερών παιχνιδιών, πόσο μάλλον να μπορεί να καταθέσει ή να αποσύρει χρήματα.

Αυτά τα πρωτόκολλα δημιουργήθηκαν με στόχο την ενίσχυση των ήδη υφιστάμενων προσπαθειών της EGBA για την καταπολέμηση της καταπολέμησης της χρήσης. Προσθέτοντας ένα ενημερωμένο σύνολο συμβάσεων, όλοι οι φορείς – είτε βετεράνοι είτε νέοι πάροχοι διαδικτυακών καζίνο (δείτε εδώ για νέους παρόχους) πρέπει να διασφαλίσουν ότι τις ακολουθούν, για να εξασφαλίσουν την πλήρη συμμόρφωση με τους πιο πρόσφατους κανονισμούς AML που ορίζονται στην ΕΕ.

Ως εκ τούτου, κάθε καζίνο ή πρακτορείο στοιχημάτων που επιθυμεί να αναπτυχθεί νόμιμα πρέπει να φροντίσει να δημιουργήσει ένα αποτελεσματικό σύστημα για την επαλήθευση της ακρίβειας των δεδομένων που παρέχονται από νέους εγγεγραμμένους. Μία από τις πιο ενδιαφέρουσες μεθόδους για αυτό είναι ο έλεγχος νομισμάτων που υιοθετείται από τις περισσότερες πλατφόρμες. Έτσι, εάν μετά από κάποιο χρονικό διάστημα ένας παίκτης δεν είναι σε θέση να παράσχει έγγραφα που να αποδεικνύουν την ταυτότητα και την ηλικία του, ο λογαριασμός του μπλοκάρεται. Δεν είναι τυχαίο που ζητούνται δικαιολογητικά από τους παίκτες.

Αναφέρετε ύποπτες συναλλαγές
Οι πλατφόρμες τυχερών παιχνιδιών είναι γνωστό ότι παράγουν χρηματικά ποσά από όλο τον κόσμο. Ορισμένοι κακοπροαίρετοι παίκτες βλέπουν αυτό ως μια καλή πηγή νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Ως εκ τούτου, η EGBA συνιστά σε αυτούς τους ιστότοπους να αναφέρουν τυχόν ύποπτες συναλλαγές που ενδέχεται να παρατηρήσουν. Συνήθως χρησιμοποιούνται διάφορες μέθοδοι. Αυτά περιλαμβάνουν, μεταξύ άλλων, την παρακολούθηση ασυνήθιστων καταθέσεων ή αναλήψεις μεγάλων χρηματικών ποσών. πολλαπλές καταθέσεις ή αναλήψεις μικρών ποσών από τον ίδιο λογαριασμό ή από πολλούς λογαριασμούς ταυτόχρονα κ.λπ.

Επομένως, οι ύποπτες συναλλαγές που εντοπίζονται πρέπει να αναφέρονται στα κατάλληλα μέρη από τις πλατφόρμες για επαρκή επεξεργασία.

Διατηρήστε ένα αρχείο καταγραφής παικτών και των δραστηριοτήτων τους
Οι νέες οδηγίες AML για τον διαδικτυακό τζόγο συνιστούν οι διάφορες πλατφόρμες τυχερών παιχνιδιών να διατηρούν αρχείο που αντικατοπτρίζει με ακρίβεια τους παίκτες και τις δραστηριότητές τους. Αυτό, προκειμένου να δοθεί η δυνατότητα στους αρμόδιους φορείς να διενεργήσουν εξαντλητικό έλεγχο την κατάλληλη στιγμή. Οι παίκτες που υποπτεύονται ότι είναι παθολογικοί πρέπει να βρουν το δρόμο τους με μια μικρή αναφορά για το είδος της δραστηριότητας που παρατηρείται στους λογαριασμούς τους.

Το ειδικό μητρώο πρέπει επίσης να καταγράφει κάθε χρόνο ύποπτες συνδέσεις από χώρες υψηλού κινδύνου. αλλά και πιθανά παίκτες στη μαύρη λίστα στους τομείς του τζόγου ή του ξεπλύματος βρώμικου χρήματος.